В мае 2025 года вступили в силу изменения в федеральном законодательстве (Федеральный закон от 29.05.2024 №122-ФЗ), которые регламентируют новые правила проведения платежных операций. Они затрагивают как переводы через специализированные сервисы без открытия счета, так и операции по банковским картам.
При осуществлении перевода денежных средств физического лица без открытия банковского счета с проведением упрощенной идентификации установлен максимальный порог в размере 100 тыс.рублей либо аналогичной суммы в иностранной валюте.
Если требуется перевести более ста тысяч рублей, необходимо пройти полную идентификацию или совершить перевод с использованием своего банковского счета.
Кроме того, законом предусматривается увеличение с 60 тыс. до 100 тыс. рублей размера остатка средств на электронном кошельке, открытом по упрощенной идентификации.
Для упрощенной идентификации финансовая организация должна установить фамилию, имя, отчество, серию и номер паспорта гражданина. Для полной идентификации требуются также адрес места жительства и ИНН (при наличии).
Новые нормы направлены на предотвращение непрозрачных операций, которые совершаются для отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма, в том числе с помощью дропперов.